Pra quem ainda não conhece o “Na Reta”, trata-se de um quadro onde, mensalmente, eu mostro como anda a carteira pública do canal Investidor Sardinha. Ou seja, literalmente, o meu fica na reta, pra todo mundo ver, criticar e, principalmente, aprender.
A série começou em fevereiro de 2019 e, hoje, já estamos no episódio 37. Já passei por altas e baixas que em nada interfere em minhas tomadas de decisões que envolve sempre investir em ótimos negócios.
Rentabilidade da carteira do canal
No último programa, nós estávamos perdendo R$ 400 mil no ano, com um patrimônio de R$ 2.065.269,47. Agora estamos com R$2.309.637.80 sendo R$119.832,61 em aportes e o restante pela rentabilidade da carteira.
Diversificação da carteira
Qualquer investidor inteligente sabe que é primordial manter uma boa diversificação dos investimentos, com base em uma estratégia sólida. É isso que garante a segurança e a resiliência da carteira.
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Pensando nisso, o formato “ideal” da nossa carteira seria, hoje, o seguinte:
- 45% Renda Variável (ações, ETFs e FIIs)
- 20% Renda Variável (Exterior)
- 20% Renda Fixa
- 15% Criptos
Entretanto, dificilmente conseguiremos, na prática, manter os percentuais perfeitamente distribuídos. Apesar disto, estamos bem perto do alvo, com:
- 52% Renda Variável (FIIs & Ações)
- 17% Renda Fixa
- 18% Exterior
- 13% Moedas
Diagrama do Cerrado na carteira do canal
Para fazer a distribuição correta dos ativos, a gente sempre utiliza o Diagrama do Cerrado.
A ferramenta, disponível para os alunos da escola de investimentos UVP (Única Verdade Possível), ajuda o investidor a tomar a decisão certa na hora de fazer os aportes.
Para isso, o Diagrama utiliza um sistema que categoriza os ativos, de acordo com fatores de risco preestabelecidos, e indica o peso correto (%) que cada um deve ter na carteira. Uma mão na roda, não?
Então estamos perseguindo, conseguir essa alocação, lembrando que essa alocação não deve ser copiada, ela foi feita seguindo o MEU PERFIL, a minha tolerância a risco e os meus objetivos, para isso eu utilizei o sistema da UVP o Diagrama do Cerrado, que me ajudou a desenvolver a melhor alocação baseado no meu perfil de risco.
E de fato nossa carteira está bem próxima disso, por isso eu simplesmente sigo a planilha, como no mês anterior estávamos mais desequilibrados, o que eu fiz nesse mês foi reajustar de acordo com que o sistema pediu.
Empresas investidas
Detalhe que só neste mês de Julho foram investidos R$119.832,61 distribuídos segundo a minha meta do diagrama do cerrado.
Quanto recebi de dividendos?
Neste mês recebi pouquíssimo dividendos para o tanto investido! Total de R$501,18 em dividendos, R$422,82 em JSCP. Tive meses em que recebi muito mais dividendos como pode observar nas edições passadas, no entanto, um foco em empresas de crescimento causa esse impacto na carteira.
Um impacto que mostrará relevância em rentabilidade acima de uma expectativa por receber através dos lucros das empresas.
E aí? Gostou de ver o meu na reta? Então, vem comigo!
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Fonte: Economia R7
